Excel-Businessplan-Vorlage zur Kapitaldienstfähigkeit

Diese Excel-Vorlage unterstützt Sie dabei, die Kapitaldienstfähigkeit Ihres Unternehmens realistisch und nachvollziehbar zu analysieren – ein zentraler Bestandteil jedes professionellen Businessplans, insbesondere für Bankgespräche und Kreditentscheidungen.

Was leistet die Excel-Vorlage für den Kapitaldienst im Businessplan?

Sie stellen in dieser Excel-Vorlage zunächst folgende Informationen zusammen:

• Geschäftsmodell, Märkte, Kunden, Ressourcen, Kernkompetenzen; der qualitative Teil Ihres Businessplans
• Umsatzplan (für bis zu 7 Jahre)
• Kostenplan
• Investitionen
• Gewinn und Jahresüberschuss
• Kapitalbedarf

Mit der integrierten Finanzplanung ermitteln Sie, ob und in welcher Höhe Ihr Unternehmen Kredite dauerhaft bedienen kann. Die Vorlage berechnet auf Basis von Gewinn, Cashflow und geplanten Finanzierungen den laufenden Kapitaldienst (Zins und Tilgung) und stellt diesen den verfügbaren Zahlungsmitteln gegenüber. So erkennen Sie frühzeitig, ob die Finanzierung tragfähig ist und ausreichend finanzieller Spielraum besteht.

Dank der klar strukturierten Excel-Logik können Sie verschiedene Finanzierungsszenarien einfach simulieren – etwa unterschiedliche Darlehensbeträge, Laufzeiten oder Zinssätze. Dadurch gewinnen Sie Sicherheit in der Planung und eine belastbare Argumentationsgrundlage für Banken, Investoren oder Förderstellen.

In die Berechnung gehen ein:

• Kapitalbedarf
• Disagio
• notwendige Kreditsumme
• Zinssatz
• Laufzeit (Anzahl Raten oder Monate)

Daraus werden der monatliche und der jährliche Kapitaldienst berechnet. Dieser muss durch den Kredit und den Cashflow während der Laufzeit gedeckt sein.

Mit der Vorlage berechnen Sie dazu den Kapitaldienstauslastungsgrad und die notwendige Kreditsumme. Ist der Cashflow in der Laufzeit zu gering, kann der Kapitalbedarf nicht durch ein Darlehen gedeckt werden, sofern nicht andere Sicherheiten geboten werden.

Ihre Vorteile auf einen Blick

• Fundierte Analyse der Kapitaldienstfähigkeit auf Basis von Gewinn und Cashflow
• Automatische Berechnung von Zins- und Tilgungsleistungen
• Transparente Darstellung der Zahlungsfähigkeit Ihres Unternehmens
• Optimal geeignet für Businesspläne, Kreditprüfungen und Finanzierungsgespräche
• Sofort einsatzbereit in Excel – ohne zusätzliche Software

Jetzt starten

Nutzen Sie diese Excel-Vorlage, um Ihre Finanzierung realistisch zu planen und Ihre Kreditfähigkeit überzeugend darzustellen.

Schaffen Sie Klarheit über Ihren Kapitaldienst und erhöhen Sie Ihre Chancen auf eine erfolgreiche Finanzierung – laden Sie die Vorlage jetzt herunter und beginnen Sie direkt mit Ihrer Planung.