Einfacher Businessplan mit Prüfung der Kapitaldienstfähigkeit

Name: Einfacher Businessplan mit Prüfung der Kapitaldienstfähigkeit
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Mit dieser Vorlage erstellen Sie für Ihre Bank und andere Stakeholder einen übersichtlichen Businessplan. Mit der eingebauten Finanzplanung ermitteln Sie den Kapitalbedarf. Wenn Sie diesen durch einen Kredit finanzieren wollen, dann berechnen Sie mit der Vorlage die Höhe der Darlehenssumme und des Kapitaldienstes so, dass die Finanzierung und Zahlungsfähigkeit gesichert sind. Die Voraussetzung dafür: Gewinn und Cashflow lassen dies zu.

Beschreibung

Stellen Sie in dieser Excel-Vorlage zunächst folgende Informationen zusammen:

Geschäftsmodell, Märkte, Kunden, Ressourcen, Kernkompetenzen; der qualitative Teil Ihres Businessplans
Umsatzplan (für bis zu 7 Jahre)
Kostenplan
Investitionen
Gewinn und Jahresüberschuss
Kapitalbedarf

Im Tabellenblatt FREMDFINANZIERUNG können Sie dann prüfen, ob und wie Sie den berechneten Kapitalbedarf durch einen Kredit finanzieren können. Maßgeblich ist, ob Sie den jeweils notwendigen Kapitaldienst leisten können. In die Berechnung gehen ein:

Kapitalbedarf
Disagio
notwendige Kreditsumme
Zinssatz
Laufzeit (Anzahl Raten oder Monate)

Daraus wird der monatliche und der jährliche Kapitaldienst berechnet. Dieser muss durch den Kredit und den Cashflow während der Laufzeit gedeckt sein. Mit der Vorlage berechnen Sie dazu den Kapitaldienstauslastungsgrad und die notwendige Kreditsumme. Ist der Cashflow in der Laufzeit zu gering, kann der Kapitalbedarf nicht durch ein Darlehen gedeckt werden, sofern nicht andere Sicherheiten geboten werden.